В банковскую систему Казахстана интегрируют ИИ-технологии против мошенничества

Национальный Банк Казахстана принял законодательные поправки, направленные на усиление мер противодействия мошенническим операциям на финансовом рынке, расширение функционала Национального Антифрод-центра, упрощение возврата средств гражданам, потерпевшим от мошеннических действий. Теперь вернуть ср

Опубликовано 2 минут на чтение

Автор материала — Mansur Ismagulov

Теперь вернуть средства, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора.

Кроме этого, при Национальном Антифрод-центре создается база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях.

Вместе с тем, для людей, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и иным денежным переводам, осуществляемым в рамках пенсий, стипендий, пособий или зарплаты.

Для качественного проведения финансовыми организациями анализа подозрительных операций срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с трех до пяти рабочих дней.

Еще одно важное нововведение в законодательстве Казахстана — установление уголовной ответственности за «дропперство», то есть передачу реквизитов карт или счетов мошенникам.

Помимо этого, Национальный Антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, Комитетом Национальной Безопасности, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности и мобильными операторами.

Следующим этапом развития Антифрод-центра станет внедрение технологии искусственного интеллекта, которая будет определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.

В настоящее время к Антифрод-центру Национального Банка подключены более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации, телеком-операторов и государственные органы. Зарегистрировано более 80 000 инцидентов, в результате которых заблокировано порядка 3 миллиарда тенге. Антифрод-центр Национального Банка запущен в 2024 году.

Источник: nationalbank.kz

The Tech в Telegram Подписывайтесь на The Tech в Telegram

Будьте в курсе всех последних новостей из мира технологий и стартапов.

Новости Курсы Мероприятия Вакансии Подкасты

Читайте по теме

Новость IT

В Астане стартовала конференция CYBER STEPPE 2026

В рамках республиканского Месяца кибербезопасности 10 сентября в Международном центре искусственного интеллекта Alem.ai открылась двухдневная конференция CYBER STEPPE 2026, организованная MSSP Global, в рамках которой государство, бизнес и эксперты обсуждают, как сделать безопасное поведение в цифро

The Tech